北京银行打造文化金融特色品牌 助力首都文创产业优化升级

华夏时报2019-05-29 10:43:55

上市10周年来,北京银行紧贴首都发展脉搏,打造文化金融特色品牌、建设“文创企业最佳服务银行”,在中国银行业率先探索文化金融、首家成立文化金融特色服务机构,开创多项第一,为首都近3000家文化创意企业提供超过900亿元资金支持,自有文化金融分类统计以来市场份额始终位居第一,成为中国银行业推出产品最早、小微贷款最多、支持项目最全的文化金融“排头兵”。


在文化金融等特色金融业务的带动下,北京银行全行表内外总资产近3万亿元,净资产超过1500亿元,均较成立之初增长150倍。一级资本在全球千家大银行排名,过去10年间提升近500位,目前排名第73位,连续4年跻身全球银行业百强,被李克强总理誉为“区域银行中做得最好的一家银行”。


加大文化金融资源投入


早在2006年,北京银行就向北京市委、市政府递交《构建北京文化创意产业发展的金融支持体系研究》课题,就此开启金融支持文化产业探索之路。


2009年,北京银行进一步明确文化金融战略定位,并将文化金融写入全行发展规划,持续加大文化金融资源投入。


据记者采访了解,北京银行文化金融服务覆盖广播影视节目制作和交易、动漫、出版发行和版权交易、设计创意、文艺演出、文化旅游、文化体育休闲、广告和会展、古玩和艺术品交易等九大行业及文化创意产业集聚区建设共计十大领域,不仅包括传统文创领域,同时也涵盖VR、新媒体等文化科技融合新兴领域,有力支持北京“全国文化中心、科技创新中心”建设。


数据显示,北京银行累计支持北京地区小微文创企业2000余户,占北京地区文化金融客户数的91%;支持客户中,金额最小的仅1万元,为同业中小微文创客户最多、占比最高、服务下沉力度最大的银行。


其中,在北京地区文化金融贷款金额从最初的几亿元增长到目前累计发放900亿元,余额近300亿元,10年内保持年均30%以上增速,余额实现10倍增长,自有文化金融分类统计以来市场份额始终位居第一。


开创文化金融领域多项第一


2008年,北京银行在国内首次推出版权质押打包贷款模式,以14部电视剧版权质押方式为华谊兄弟提供1亿元打包贷款,开创国内版权质押创新先河。


同时,北京银行成为国内首家针对文化创意企业推出专属产品“创意贷”的商业银行,并在国内首家探索推出针对小微文创企业的标准化普惠产品——“文创普惠贷”,采取评分卡快速审批模式为企业提供500万元以下小额贷款支持。


另外,北京银行还承销了国内首只文化创意中小企业集合票据;挂牌成立我国首家文化创意产业金融服务特色机构,作为业内首家也是唯一一家推出“文创信贷工厂”;与三间房动漫产业园合作推出北京市首单文创风险补偿金模式。


此外,北京银行还与相关企事业单位共同构建首都文化金融生态体系。2007年,北京银行率先与北京市文化创意产业促进中心签订战略合作协议,每年为文化创意企业贷款提供50亿元专项授信额度;与北京市市文化局、市广电局、国际版权交易中心等签署全面战略合作协议,并作为唯一一家股份制商业银行参与文化部牵头的文化产业投融资公共服务平台建设。


近年来,北京银行与北京市文资办签署战略合作协议,3年内为北京市文化企业提供不少于800亿元人民币意向性授信。作为唯一一家金融机构与国家文化产业创新实验区签署战略合作协议,授信1000亿元支持国家文创实验区建设,并推出“1+1+10+N”文化创新投融资模式。北京银行始终积极与文化金融主管部门和文创园区密切合作,致力于为首都文创企业创新发展打造政策扶持、专项支持、金融服务等一体化文化金融服务平台。


支持文创企业打造精品力作


北京银行为近期热播的《战狼2》《人民的名义》《我的前半生》投资方提供了贷款支持。特别是,积极支持《战狼2》出品发行各方,助力《战狼2》票房突破50亿元,登顶中国电影票房冠军。


其中,为影片出品方春秋时代提供8000万元贷款,给予捷成世纪授信5000万元,并主承销4亿元超短期融资券;为影片发行方北京文化累计提供贷款7500万元,为启泰远洋提供贷款3500万元。


同时,支持华谊兄弟、博纳影业、新丽传媒、华录百纳、光线传媒、光环传媒、儒意欣欣、盟将威影视等高成长影视传媒企业,打造出《建军大业》《湄公河行动》《智取威虎山》《让子弹飞》《满城尽带黄金甲》《龙门飞甲》等热门影片,《北京遇上西雅图》《北平无战事》《步步惊心》《如懿传》《白鹿原》《北京爱情故事》等热播电视剧,《战马》等优秀话剧,支持《摔跤吧,爸爸》发行。


早在2008年,光线传媒拓展电视栏目制作领域时北京银行即给予企业4000万元贷款,9年来累计发放贷款9.4亿元,支持企业全产业链运作;与博纳影业真诚合作20年,见证博纳影业集团从1家30万元的小公司,成长到市值超过150亿的大型综合文化集团,贷款从最初300万元增长到目前累计贷款8.3亿元。


此外,为万达电影院线、耀莱院线提供一揽子金融服务,支持其院线建设。服务凯撒旅游、众信旅游、中青旅等旅游企业,支持古北水镇等旅游项目;支持完美世界、昆仑万维、掌趣科技、每日视界等动漫游戏企业。为开心麻花剧场演出、春秋永乐演唱会筹办、微影时代线上票务系统提供融资服务。支持新华书店、北京出版社、时尚杂志、雨枫书馆等出版行业企业转型升级。为保利艺术中心、保利国际拍卖提供一揽子艺术品交易服务。为国家游泳中心、探路者户外用品、三夫户外用品等提供融资支持。全力支持国家文化产业创新实验区、中视东升、莱锦创意、尚巴等园区建设发展。


助力首都文创产业优化升级


凭借文化金融的优秀业绩,北京银行荣获人民银行授予的“文化金融服务先进单位”、“文化金融产品创新先进单位”、“信贷政策导向效果评估一等奖”等荣誉;获得北京市新闻出版广电局“北京影视出版产业最佳服务银行”荣誉称号。


面对未来,北京银行相关负责人表示,将以文创银行筹办为契机,紧紧围绕首都城市战略定位,聚焦全国文化中心建设宏伟蓝图,大力推进全国文化中心建设领导小组第一次会议精神,积极服务“一核一城三带两区”建设、历史文化名城保护、“三大文化带”建设、公共文化服务体系示范区和文化创意产业发展引领区建设、“高精尖”文化创意产业体系构建等具体任务,在全力支持文创银行筹办的同时,加快自身文化金融战略定位、组织架构、金融方案、业务模式、产品体系、服务质效等六方面全方位升级,以“升级版”的金融供给激活首都文化资源的巨大潜力,助力首都文创产业优化升级,为全国文化中心建设贡献更大力量。


具体来看,首先,北京银行将升级战略定位,打造中国“文创企业最佳服务银行”。从现有贷款为主的服务管理模式,升级为“表内+表外”、“商行+投行”、“债权+股权”、“融资+融智”的综合化、全方位服务,力争到2020年全行文化金融余额突破800亿元;围绕首都“两轴、两核、三带、多点”历史文化名城保护格局,以及“文化东城”、“四个西城”等各区域文化发展规划,加大资源投入,深耕细作首都文化金融市场。


其次,升级组织架构,进一步理顺文化金融服务体制机制。在总行层面,成立由董事长任组长,相关行领导任副组长的“北京银行文化科技金融领导小组”,下设“北京银行文化科技金融工作小组”,由主管公司业务行领导任组长,办公室设在总行小企业事业部,成员包括小企业事业部、办公室、研究发展部、计划财务部、人力资源部、公司银行部、投资银行部、零售银行部、个贷管理部、私人银行部、信用卡中心、资产管理部等核心部室。


在分行层面,参照总行设置分行层面科技文化金融领导小组,并着力将北京分行打造成为全国首屈一指的文化金融特色分行;加快文创特色支行建设,力争3年内北京地区文创特色支行达到20家,实现对北京主要文创产业功能区、重点文创园区“全覆盖”。


此外,进一步升级金融方案,服务重点产业、园区、企业、项目;升级业务模式,支持文化产业延伸产业链与价值链。加快北京地区文创信贷工厂建设,打造信贷工厂2.0升级版本,建立线上工厂模式,提升文创小微企业审批服务效率;利用首批“投贷联动”试点银行资格和“中关村小巨人创客中心”服务平台优势,通过专业领域创投、基金、孵化器等对接合作,延展文化金融服务触角,培育更多“小而美”的小微文创企业,支持更多文化企业登陆资本市场,形成“北京文化”板块。


对接各区域重点文化基础设施建设、文旅项目,通过产业基金模式,强化财政资金的引导和杠杆作用;加大市区两级重点文创产业集聚区金融支持力度,更好满足文创产业集聚区及区内文创企业金融服务需求,促进文创产业规模化和集约化发展;升级产品体系,提升文创企业全周期金融服务能力,升级服务质效,多维度提升文化金融服务触达能力。

(华夏时报记者 简宁整理)


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